Насоки за бизнес план + какво да включите в него

Добре изготвеният бизнес план може да привлече инвеститори за финансиране на компанията ви и да ви насочи как ще оперира вашият бизнес, като предвиди бъдещи предизвикателства. Най-лесният начин да започнете е да използвате шаблон за бизнес план.

По-долу ще научите как всеки елемент работи заедно, за да формира силен бизнес план.

7 елемента на традиционния бизнес план

1. Резюме
2. Общ преглед на компанията
3. Предлагани продукти или услуги
4. Пазарен анализ
5. Маркетингов план
6. План за логистика и операции
7. Финансов план

Процесът на изготвяне на бизнес план може да помогне на новите собственици на бизнеси да обмислят всички аспекти на управлението на нова компания.

Ако планирате да използвате бизнес плана си, за да осигурите финансиране, проверете дали банките или инвеститорите, към които сте се насочили, дали имат предпочитан шаблон.

1. Резюме

Това е резюме от една страница на целия ви план, обикновено написано след завършване на останалата част от документа. В тази секция ще очертаете какво представлява компанията ви и каква е нейната цел.

Ще засегнете съдържанието на останалата част от плана, включително:

• Общ преглед на продукта. Дайте кратко обяснение на това, което продавате.
• Целева аудитория. На кого ще продавате продуктите си?
• Конкурентно предимство. Обяснете с какво се отличавате от конкурентите си.
• Ръководна структура. Обяснете кой ще управлява компанията ви.
• Мисия. Обяснете целта на компанията и защо съществува.
• Планове за финансиране и растеж на високо ниво. Дайте общ преглед на текущите ви продажби и печалби, финансови прогнози, какво финансиране се надявате да получите и как очаквате компанията ви да расте.

2. Общ преглед на компанията

Тази секция от бизнес плана очертава бизнес концепцията ви и обяснява как ще я изпълните. В крайна сметка тя отговаря на два основни въпроса: „Кои сте вие?“ и „Какво планирате да правите?“ Ще включите:

• Име. Представете бизнеса си по име и споделете всяка релевантна предистория, свързана с наименованието на бизнеса.
• Местоположение. Къде ще се намира бизнесът ви? Ще имате ли допълнителни офиси? Ще работят ли служителите дистанционно? Къде ще извършвате дейност?
• Структура. Посочете правната форма на бизнеса си – например едноличен търговец (ЕТ), еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД), дружество с ограничена отговорност (ООД) или друга приложима форма.
• Бизнес концепция, модел и индустрия. Обяснете накратко какво прави бизнесът ви, какъв е моделът му на продажби и в коя индустрия се вписва.
• Конкурентно предимство. Посочете накратко какво ви отличава от конкурентите.
• Мисия и ценности. Идентифицирайте ценностите на марката си и включете мисия, обясняваща въздействието, което искате компанията ви да има.
• Бизнес цели. Назовете целите си за краткосрочен период (през следващата година) и дългосрочен период (през следващите една до пет години).
• Ръководство, мениджмънт и служители. Какви роли (ръководители, мениджъри и служители) ще запълните и какви са отговорностите на всяка роля? Как може екипът да расте с времето? Отбележете организационната структура на компанията си и включете организационна схема, ако имате такава.

3. Предлагани продукти или услуги

Тази секция навлиза в детайли относно продуктите или услугите ви. Обяснете какво планирате да продавате и избройте най-важните характеристики на продуктите си. Включете всички планове за защита на интелектуалната си собственост, като патенти, търговски марки и авторски права.

Ще изброите също цените на продуктите или услугите си и ще обясните стратегията си за ценообразуване. Това означава да обясните защо цените ви имат смисъл предвид пазарните тенденции, предпочитанията на клиентите, бизнес разходите и целите на компанията ви. Ако продуктите ви са по-скъпи от тези на конкурентите, ще трябва да се обосновете защо, като изброите конкретните разходи или добавената стойност, които повишават цените им.

4. Пазарен анализ

Тази секция показва кой ще купува продуктите ви и защо. Ще включите:

• Перспективи на сферата. Използвайте пазарно проучване, за да опишете тенденциите в цялата сфера. Например, очаква ли се вашата сфера да расте през следващите пет или десет години? С колко? Как тенденциите в сферата ще повлияят на бизнеса ви?
• Целева аудитория. Навлезте в детайлите на целевата си аудитория с:
• Демографска информация: възраст, пол, географско местоположение, образователна подготовка и социално-икономически статус 
• Покупателни навици: Колко често целевата ви аудитория купува вашия тип продукт и какви подобни продукти купува в момента? Фактори за вземане на решения: проблеми, интереси, нужди, ценности и цели
• Конкурентен анализ. Идентифицирайте конкурентите си, след което анализирайте техните продукти, ценообразуване, маркетингови стратегии, канали за дистрибуция и клиентска база. Използвайте тази информация, за да идентифицирате силните и слабите им страни.
• SWOT анализ. Избройте силните страни, слабостите, възможностите и заплахите (SWOT) за компанията си.

5. Маркетингов план

Маркетинговият план обяснява как ще разпространите информация за бизнеса си и ще реализирате продажби. Това ще включва също:

• Позициониране на продукта. Кратко описание на ценностното предложение на вашия продукт за целевия пазар, как искате целевата аудитория да възприема и да се чувства по отношение на продукта, както и как той се позиционира спрямо конкурентите.
• Комуникация на марката. Езикът и аргументите за продажба, които ще използвате за маркетинг на продуктите си.
• Канали за привличане и тактики. Къде и как ще привличате нови потенциални клиенти (например в социалните мрежи или в онлайн издания чрез медийно отразяване).
• Маркетингови инструменти. Технологиите, от които ще се нуждаете, за да изпълните маркетинговата си стратегия (като софтуер за имейл маркетинг или инструменти за управление на социални мрежи).
• Цели и показатели. Етапите, които искате да достигнете (като определен брой последователи в социалните медии) и как ще дефинирате маркетинговия успех (например чрез измерване на трафика към уебсайта, свързан с определени кампании).

6. План за логистика и операции

Тук ще обясните всичко, което трябва да се случи, за да се превърнат суровините в продукти и да стигнат до ръцете на клиентите. Това ще изисква информация относно:

• Доставчици и производители. Откъде ще получавате суровините си и кой ще ги произвежда във вашите крайни продукти?
• Производство. Как ще се произвеждат продуктите ви? Детайлизирайте технологиите и процесите, които улесняват производството.
• Управление на инвентара. Ще съхранявате ли инвентара си в собствени складове или ще възложите съхранението на партньор за изпълнение на поръчки от трета страна? Или ще използвате модел на дропшипинг и няма да съхранявате инвентар?
• Доставка. Ще изпращате ли продуктите си от собствените си складове или партньор за изпълнение на поръчки от трета страна ще направи това вместо вас? Имате ли специални нужди за доставка, като допълнителна опаковка за деликатни продукти?

7. Финансов план

Когато едва започвате, ще е добре да очертаете капитала, с който разполагате, и прогнозните си приходи и разходи:

• Бизнес капитал. Очертайте капитала, с който разполагате – например всеки капитал, който вие самите внасяте, или от приятели и семейство – и/или капитала, който планирате да набавите.
• Прогнозни приходи. Създайте прогноза на приходите, които ще постъпват във вашия бизнес (например от продажби). Ако едва започвате, ще трябва да направите оценки въз основа на прогнозни продажби; ако сте в бизнеса от известно време, ще използвате исторически данни.
• Прогнозни разходи. Отчет на парите, които очаквате да реализира бизнесът ви.

За да сте сигурни, че разбирате както краткосрочните, така и дългосрочните финанси на бизнеса си, ще създадете две версии на всяка от тези прогнози. Едната ще разглежда първата година, разбита по месеци и потенциално по тримесечия. Втората ще гледа напред към петгодишната граница. Последната ще съберете в петгодишна финансова прогноза.

Ако сте в бизнеса от известно време и актуализирате бизнес плана си за инвеститори или кредитори, би било добре да включите и финансовите си отчети.

• Баланс. Запис на активите и пасивите на бизнеса ви.
• Отчет за паричните потоци. Паричните средства, които постъпват и излизат от бизнеса ви за определен период от време.
• Отчет за приходите и разходите. Известен също като отчет за печалбата и загубата, той показва приходите и разходите на компанията за определен период от време.

Традиционен срещу опростен бизнес план

Провеждането на проучване за традиционен бизнес план (да не говорим за писането му) може да отнеме много време. Опростеният бизнес план предлага по-бърза алтернатива.

Ето как се сравняват двата:

Традиционен бизнес план

Традиционният бизнес план включва подробна информация защо компанията ви съществува и как функционира. Той включва подробна финансова информация като баланси и богати на данни компоненти като пазарни анализи. Това е типът бизнес план, който вероятно ще използвате, за да представите на инвеститори и кредитори.

Опростен бизнес план

Опростените бизнес планове са по-кратки, по-малко времеемки версии на традиционните бизнес планове. Те подчертават съществената информация и пропускат подробна информация като финансови разбивки на всяко тримесечие. Съкращаването и изрязването на този тип информация може да помогне на читателите да разберат компанията ви по-бързо.

Може да създадете опростен бизнес план, ако очаквате да променяте бизнес плана си често или ако искате аудиторията ви да може да прочете бизнес плана ви бързо. Може например да споделите опростен бизнес план с нови служители, за да им помогнете бързо да разберат как работи компанията ви.

Примери за бизнес планове

• Пример за резюме
• Пример за пазарен анализ
• Пример за маркетингов план

Как изглежда финансовата прогноза на хартия? Как се пише резюме? Какво трябва да включва общият преглед на компанията ви? Примерите за бизнес планове могат да помогнат да се отговори на някои от тези въпроси и да ви помогнат да трансформирате бизнес идеята си в практически план.

Ето няколко примерни секции от традиционен бизнес план за фиктивната компания Providence Tea Company:

Пример за резюме

Providence Tea Company е устойчив, социално отговорен търговец на дребно на чай, който набавя и продава висококачествен, етично произведен чай от малки ферми в Индия. Нашата мисия е да подкрепим малките местни фермери и да насърчим практиките за устойчиво земеделие в чайната индустрия. Ние сме една от малкото компании за специализиран органичен чай, фокусирани върху устойчивостта, което ни отличава от конкурентите.

Предлагаме подбрана селекция от първокласни чайове, набавени от устойчиви ферми в цяла Индия. Нашите чайове са внимателно ръчно смесени и опаковани в елегантна, екологична опаковка.

Providence Tea Company ще бъде предпочитаният източник за устойчив, първокласен чай и има силна и лоялна клиентска база. С всяка покупка инвестираме във възможности за заетост, инфраструктура и образование, за да се борим с бедността и да насърчим устойчивия растеж на общностите, част от които сме.

Взискателните любители на чая, които търсят първокласни, висококачествени чайове и аксесоари за чай, съставляват нашата целева аудитория. Те са съзнателни по отношение на здраве и екология хора, които ценят устойчивостта и качеството. Нашите маркетингови усилия се фокусират върху изграждането на силно онлайн присъствие и страстна общност. Социалните мрежи и инфлуенсър маркетингът са начините, по които достигаме до целевата си аудитория.

Търсим инвеститори, които да ни помогнат да разширим бизнеса си и да увеличим клиентската си база. През следващата година прогнозираме приходи от 3 милиона долара и нетна печалба от 550 000 долара. Планираме да инвестираме в нови търговски обекти, да увеличим онлайн присъствието си и да продължим да набавяме най-добрия чай от Индия.

Нашият уникален подход към набавянето и продажбата на чай, съчетан с опитния ни екип, ни поставя в изключително добра позиция.

Пример за пазарен анализ

Перспективи на индустрията:

Глобалният пазар на чай за домашна употреба е оценен на 144,69 милиарда долара през 2025 г. и се очаква да расте със съставен годишен темп от 5,57% до 2029 г. Нашият пазарен анализ показва, че има силно търсене на устойчив, етично отглеждан чай сред социално и екологично съзнателните потребители и че пазарът расте. Като насочим този пазар и предложим устойчиво набавени органични чайни продукти, можем да отговорим на това търсене и да разширим бизнеса си.

Целева аудитория:

Целевата аудитория на Providence Tea Company са потребители, които се интересуват от здравословен начин на живот и опазване на околната среда. Те търсят висококачествен, устойчиво добит органичен чай. Това са млади професионалисти и хора, ангажирани със здравето и доброто си физическо състояние. Нашата целева аудитория:

• Закупува органичен чай от конкурентни марки за консумация у дома поне веднъж дневно
• Загрижена е за въздействието на конвенционалното отглеждане на чай върху околната среда и е страстно ангажирана с подкрепата на ферми, които предлагат справедливо заплащане
• Страстна е относно подкрепата на малки бизнеси спрямо големи корпорации
• Ангажирана е да купува само чай със сертификат за справедлива търговия и органичен такъв и е готова да плати премиум цена за тези характеристики
• Цени здравословните свойства на чая

Нашата целева аудитория се състои предимно от млади хора в САЩ, със средна възраст от 25 до 34 години. Тази група е равномерно разделена между мъже и жени и има среден доход на домакинство от 100 000 до 125 000 долара. Целевата аудитория е също високообразована, като мнозинството има висше образование или по-високо.

Конкурентен анализ:

Конкуренцията на пазара на устойчив чай идва от три типа продавачи:

1. Големи, утвърдени марки чай: С значителен пазарен дял и широка гама от чайове, включително органични и опции със сертификат за справедлива търговия, тези компании работят с икономия от мащаба и предлагат ниски цени. Те нямат връзки с малки ферми, като вместо това предпочитат по-големите.

2. Специализирани магазини за чай: С фокус върху висококачествени, специализирани чайове, включително органични опции и опции със сертификат за справедлива търговия, те обикновено имат лоялна клиентска база и предлагат по-персонализирано пазаруване. Техните продукти обаче често са по-скъпи от сравними такива, продавани онлайн.

3. Други устойчиви електронни търговски компании за чай: Те предлагат продукти, подобни на нашите, и споделят сходни ценности относно устойчивостта и етичните практики на отглеждане. Може също да имат подобни целеви аудитории и маркетингови стратегии.

SWOT анализ:

Пример за маркетингов план

Изявление за позициониране:

Органичният чай със сертификат за справедлива търговия на Providence Tea Company е устойчиво отглеждан и прибиран. Подкрепяме справедливото заплащане и добрите работни условия за работниците в чайната индустрия. Вярваме, че висококачественият органичен чай може да подкрепи околната среда, да бъде социално отговорен и да има добър вкус.

Комуникация на марката:

Providence Tea Company изгражда своята ценностна база върху устойчиви и социално отговорни продукти във всички външни комуникации. С достъпен, но експертен тон на марката, подчертаваме два ключови аргумента за продажба в маркетинговите си материали: фактът, че продуктите ни са органични, и фактът, че всички са набавени от малки ферми.

Канали за привличане и тактики:

• Платена реклама: Използваме Google Ads, Facebook Ads и Instagram Ads, за да достигнем до клиенти, интересуващи се от устойчиви и органични продукти. Насочените реклами достигат до потребители, търсещи ключови думи, свързани с органичен чай, устойчив чай и чай със сертификат за справедлива търговия.
• Промоции и отстъпки: Нашият екип предлага промоции и отстъпки като безплатна доставка, оферти „купи един, вземи един безплатно“ и ограничени по време отстъпки, рекламирани в нашия уебсайт, в каналите ни в социалните медии и чрез нашия имейл бюлетин.
• Връзки с обществеността: Организираме фокусирани върху устойчивостта събития на живо в централата ни два пъти годишно и партнираме с други устойчиви марки, за да промотираме продуктите си.
• Съдържателен маркетинг: Създаваме и споделяме ценно и ангажиращо съдържание, като публикации в блога и видеоклипове, подчертаващи устойчивостта и етичното набавяне на нашия чай. Нашето съдържание образова потребителите относно важността на устойчивостта, за да изградим доверие и авторитет с целевата си аудитория.
• Маркетинг в социалните мрежи: Използваме социалните мрежи, за да споделяме информация за продуктите си, практиките за устойчивост и етичното набавяне, и да се свързваме с потребители, интересуващи се от устойчиви продукти.

Маркетингови инструменти:

• Providence Tea Company управлява както електронните си магазини, така и физическите магазини в Shopify, така че получаваме пълен преглед на продажбите, приходите си и идентифицираме възможности за растеж. За маркетингови цели използваме:
• Shopify Forms за регистрации за имейл 
• Shopify Email за изпращане на бюлетини 
• Инструментите за сегментация на Shopify, за да сегментираме имейл списъка си
• Инструментите за автоматизация на Shopify, за да изпращаме напомняния за изоставено разглеждане и изоставена количка 
• Интеграцията на Shopify Smile за нашата програма за лоялност 
• Shopify Analytics, за да проследяваме кои канали в социалните мрежи генерират най-много трафик

• Използваме Google Analytics, за да измерим въздействието на органичното ни съдържание в блога и да идентифицираме модели на трафика в уебсайта.
• Използваме Google Ads и Meta Ads, за да стартираме платени рекламни кампании

Цели и показатели:

• Искаме да достигнем 10 000 последователи в Instagram до края на годината.
• Искаме да увеличим имейл списъка си с 20% след първата година.
• Ще измерваме успеха на платените рекламни кампании чрез процент на кликване, целейки 3%.
• Ще измерваме успеха на имейл кампаниите чрез процент на отваряне и процент на конверсия, с цели от 25% процент на отваряне и процент на конверсия от 4%.

Ползи от изготвянето на солиден бизнес план

• Тестване на жизнеспособността на бизнес идеята
• Планиране за следващия етап
• Изграждане на партньорства
• Осигуряване на средства

Изкушаващо е да се потопите направо в изпълнението, когато сте развълнувани от нов бизнес или страничен проект. Ако отделите време за изготвяне на задълбочен бизнес план, това ще ви позволи да направите редица полезни неща:

Тестване на жизнеспособността на бизнес идеята

Бизнес планът може да направи бизнес идеята ви по-конкретна, като ви помогне да разберете дали е жизнеспособна от финансова гледна точка. Може също да ви помогне да прецените дали има пазар за продуктите ви.

Планиране за следващия етап

Изготвянето на бизнес план може да ви покаже конкретните стъпки, които да предприемете, за да реализирате една голяма и абстрактна идея. Например, може да осъзнаете, докато изготвяте плана, че не сте обмислили процеса на доставка и изпълнение. Тази информация ви помага да идентифицирате задачите, които трябва да изпълните, и да добиете по-цялостна представа за времето, необходимо за стартиране на бизнеса.

Изграждане на партньорства

Когато се нуждаете от подкрепа от служители и бизнес партньори, особено в ранните етапи на бизнеса ви, ясно написаният бизнес план може да даде на потенциалните служители информацията, от която се нуждаят, за да вземат информирано решение дали да се присъединят към компанията ви.

Осигуряване на средства

Търсенето на финансиране за бизнеса – било то от рисков капитал, банки или други програми – е една от най-честите причини за създаване на бизнес план, тъй като много кредитори и инвеститори изискват такъв, преди да инвестират.

Защо трябва да използвате шаблон за бизнес план

Има някои ключови ползи от това да започнете план от вече съществуваща структура или обикновен шаблон за бизнес план.

Преодоляване на писателския блокаж

Празната страница може да бъде плашеща дори за най-опитните писатели. Използването на шаблон може да ви помогне да преодолеете инерцията от започването на бизнес плана си от нулата, като разбие процеса на писане на конкретни стъпки.

Научете какво да включите във всяка секция

Ако никога не сте присъствали на бизнес курс, може никога да не сте създавали баланс или финансова прогноза. Шаблоните, които предлагат насоки – на разбираем език – относно това как да попълните всяка секция, ще ви помогнат да се ориентирате в понякога плашещия бизнес жаргон.

Ускоряване на процеса на проучване и писане

Превключването напред-назад между раздели, докато търсите какво да включите във всяка секция, отнема допълнително време – и може да стане объркващо. Шаблоните, които консолидират основните елементи в един документ, ви позволяват да се съсредоточите върху мисленето за бизнеса си – а не върху мисленето дали включвате правилните детайли във всяка секция.

Шаблоните, които включват примери, могат също да ви помогнат да ускорите процеса на писане. Ще знаете какъв тип език да включите и как да се уверите, че тече плавно.

Съвети за създаване на успешен бизнес план

• Разберете аудиторията на плана си
• Вървете стъпка по стъпка
• Поддържайте последователен глас и тон
• Максимизирайте усилията си за бизнес планиране

Придържането към няколко основни стратегии може да ви помогне да напишете ефективен, пълен план, като същевременно минимизирате ненужната работа.

Разберете аудиторията на плана си

Ако знаете кой ще чете плана ви, това ще ви помогне да решите колко време да отделите за него. Ако пишете бизнес план за себе си, за да получите яснота относно жизнеспособността на продуктова идея, вероятно не се нуждаете от високо ниво на изчистване. Ако изпращате бизнес плана си на потенциални инвеститори, е добре да се уверите, че сте проверили фактите и редактирали всяка секция.

Вашата аудитория ще диктува също точките, които подчертавате и детайлизирате в плана си. Например може да искате да отделите допълнително време за изясняване на конкурентното си предимство в бизнес план за инвеститори. Ще искате също да се уверите, че сте включили всяка част от финансовите данни.

От друга страна, ако създавате бизнес план, за да запознаете нови търговци с компанията, вероятно ще искате да ограничите количеството финансови данни. Вместо това може да подчертаете информацията в маркетинговия си план.

Вървете стъпка по стъпка

Може да изглежда плашещо да трябва да напишете документ от 10-15 страници, затова опитайте да се заемете с по една секция наведнъж. Можете също да започнете с опростен бизнес план и да го разширите до традиционен по-късно.

За да започнете, изберете няколко секции, за които се чувствате най-уверени да пишете – можете да се заемете със следващите, след като тези са завършени. Направете бележки с водещи точки във всяка секция, преди да започнете да пишете, за да организирате мислите си и да рационализирате процеса на писане.

Поддържайте последователен глас и тон

Поддържането на гласа и тона ви последователни ще направи бизнес плана ви по-професионален. Докато коригирате плана си и го проверявате за фактическа точност, обърнете внимание и на стилистичните елементи.

Например, ако приемете силно формален тон в първата секция, не преминавайте към неформален във втората. Визуалните елементи също трябва да останат същите. Ако започнете с шрифта Times New Roman, не преминавайте към Arial по средата.

Максимизирайте усилията си за бизнес планиране

Планирането е ключът за финансовия успех на всеки тип бизнес, независимо дали сте стартиращо предприятие, неправителствена организация или корпорация.

За да се уверите, че усилията ви са насочени към най-ценните аспекти на бизнес планирането, изяснете целите си, определете стратегия и разберете целевата аудитория и конкурентната среда. Разчитайте на рамка на бизнес план, за да се справи със структурата и формата вместо вас. Дори ако в крайна сметка пропуснете секции, ще спестите време и енергия, като започнете с вече наличен шаблон.